La période d’imposition 2019 (si les Américains enregistrent des déclarations pour votre saison fiscale 2018) est la première année où de nombreuses règles de la loi de 2017 sur les réductions d’impôt et l’emploi prennent effet.
Pour de nombreuses personnes, la loi simplifie la déclaration de revenus. Pour beaucoup d’autres, les choses sont devenues beaucoup plus compliquées. Si vous êtes dans ce dernier camp (ou si vous n’êtes pas certain de votre position), vous vous demandez peut-être s’il est temps d’embaucher un CPA ou un fiscaliste.
Un expert en fiscalité est probablement votre meilleur pari dans de nombreux scénarios, notamment les suivants:
- Vous êtes indépendant.
- Vous avez vécu un événement important dans votre vie, comme vous marier ou déménager dans un autre pays.
- Vous avez un bien locatif.
- Vous avez des placements ou des comptes à l’étranger.
Selon l’IRS, les professionnels rémunérés sont prêts dans les 83 millions de ces 149 millions de déclarations de personnes déposées.
Les frais de choix d’une personne qualifiée varient de 176 € pour obtenir une déclaration fédérale et d’État sans déductions détaillées à 457 € pour obtenir une déclaration fédérale et d’État avec des coûts et des revenus détaillés d’une entreprise, sur la base des informations concernant l’année d’imposition 2016 du National Société des comptables.
Mais les frais peuvent être beaucoup plus élevés en fonction de votre lieu de résidence, du niveau d’expérience de votre préparateur et aussi de la complexité de votre rendement.
Si vous suivez le cours du programme de fiscalité, vous pourriez avoir un rendement assez facile pour postuler sans frais. Cependant, chuck dans certaines complications (comme une annexe C), et aussi un service tel que ImpôtRapide peut vous facturer environ
Cependant, sans influence significative à l’horizon, nous aimerions vous aider à créer le meilleur de leur système actuel.
Nous allons discuter de scénarios où votre retour peut être assez facile à gérer tout seul, de quelques situations où gagner un expert peut être gratifiant, et aussi comment trouver un spécialiste respectable lorsque vous en voulez un.
N’oubliez pas que si vous enregistrez votre déclaration de revenus, vous devenez responsable de tout, même si quelqu’un d’autre.
L’étude
Quand Devez-vous Préparer Votre Déclaration De Revenus
Pour commencer, soyons clairs: chacun peut préparer son retour. De nos jours, beaucoup de gens préfèrent s’occuper eux-mêmes de la déclaration de revenus, quelle que soit la complexité de leur situation fiscale.
Mais ce n’est pas parce que vous pouvez le faire. Un expert en fiscalité pourrait être en mesure de préparer votre déclaration dans une partie du temps que vous souhaitez vous préparer. De plus, le spécialiste peut trouver des crédits, des déductions ou d’autres plans fiscaux dont vous n’êtes pas conscient et qui peuvent réduire considérablement votre facture fiscale.
Votre Situation Fiscale Est Simple
Si la planification de vos impôts consiste à collecter un W-2 auprès de l’employeur avec un 1099 de votre prêteur et à les saisir dans une sorte, votre rendement est facile et vous devez envisager de déposer vous-même ou d’utiliser le programme fiscal.
Tu As Le Temps
Même dans le cas où vous embauchez un professionnel, vous devez passer du temps à rassembler vos documents, à répondre aux questions et à examiner votre déclaration remplie avant de la soumettre. Cependant, comme vous pouvez l’imaginer, la préparation des impôts prend plus de temps une fois que vous avez géré vous-même tous les détails.
L’IRS estime que les déclarants non commerciaux – les personnes dont les déclarations individuelles n’incluent pas le revenu d’une entreprise, d’un immeuble locatif, d’une société de relais ou d’une plantation – sont généralement sept heures pour préparer une déclaration de revenus (PDF). Cela comprend deux heures pour la tenue de dossiers, une heure pour la préparation, trois heures pour remplir et classer les formulaires et une heure pour effectuer diverses tâches telles que la collecte de documents, le téléchargement de logiciels ou la réalisation de photocopies.
Pour les contribuables dont les déclarations comprennent le revenu d’une entreprise, d’une maison de location ou d’une plantation, le temps de préparation normal passe à 19 heures, dont 10 ils investissent uniquement dans la tenue de registres.
Si vous êtes une personne organisée avec autant de temps pour commercialiser, planifier et préparer votre déclaration de revenus, fournissez un coup de feu aux demandes de déclaration de revenus.
Lorsque Vous Avez Besoin D’embaucher Un Fiscaliste
Si vous n’avez pas beaucoup de temps pour investir dans la préparation de vos déclarations de revenus ou si votre propre scénario est compliqué, le recours à un fiscaliste est généralement la meilleure solution. Cependant, qu’est-ce qui complique exactement un rendement fiscal? Voici un certain nombre de situations qui peuvent rendre la planification de votre déclaration de revenus un peu plus difficile.
Vous êtes Explicite
Lorsque vous avez une entreprise, vous n’avez pas une entreprise qui prélève des impôts sur votre chèque de paie tous les mois. Vous êtes responsable du suivi des revenus entrants et des dépenses admissibles à la sortie, en plus des paiements d’impôts estimés chaque trimestre.
Si vous n’avez pas une compréhension fantastique des impôts estimés, des dépenses déductibles, de l’amortissement et de la comptabilité des stocks, vous devriez probablement embaucher un expert qui le fait.
Vous Avez Eu Un Grand événement De La Vie
Les événements majeurs de la vie comme se marier ou divorcer, avec un enfant, quitter le pays, créer une entreprise, acheter ou vendre une maison ou un immeuble de placement, ou avoir un héritage peuvent avoir un effet considérable sur votre situation fiscale. Ces événements peuvent influencer votre statut de production, le montant ou le type de déductions et de crédits que vous pouvez demander, ainsi que les formulaires que vous souhaitez joindre à votre déclaration. Ce sont tous de bons moments pour trouver des conseils d’experts.
Vous Avez Un Bien Locatif
Une déclaration de revenus avec des revenus de location peut devenir délicate. Des règles spécifiques régissent l’amortissement des biens locatifs et les pertes prometteuses des activités de crédit-bail. Un fiscaliste sera en mesure de vous aider à maintenir vos déductions légitimes.
Vous Avez Des Comptes Bancaires, Des Placements Ou Des Revenus à L’étranger
Le compte bancaire et les investissements australiens peuvent susciter davantage de besoins en matière de déclaration de revenus, même si vous ne tirez aucun revenu de vos comptes.
De plus, les pénalités pour non-respect des principes sont rigides. La pénalité pour une infraction accidentelle peut atteindre 124 588 €. Pour les infractions intentionnelles, la pénalité est plafonnée à 124 588 € ou 50% du solde du compte, selon le montant le plus élevé.
Si vous avez un intérêt financier dans un compte bancaire étranger, si vous avez un signataire autorisé sur un compte étranger ou si vous gagnez de l’argent à partir d’un pays étranger, c’est une idée fantastique de faire appel à un fiscaliste expérimenté dans la gestion de ces situations.
Vous Avez Commis Des Erreurs Lors D’une Réunion De L’année Précédente Ou êtes En Cours De Vérification
Avec les principes fiscaux ultra-compliqués actuels, tout le monde peut se tromper sur un rendement. Si vous observez l’erreur avant que l’IRS ne le fasse, vous êtes en mesure de réparer votre erreur en produisant une déclaration modifiée à l’aide du formulaire 1040-X.
Lorsqu’il s’agissait d’une simple erreur, vous pouvez vous sentir à l’aise de produire la déclaration modifiée dans vos applications de déclaration de revenus si vous avez utilisé ces applications pour produire votre déclaration et que celles-ci ont conservé vos propres informations.
Mais dans le cas où l’IRS a détecté votre erreur et peut vous facturer des impôts et des pénalités ou choisir votre rendement pour obtenir un audit, vous voudrez peut-être parler à un professionnel. L’IRS fait des erreurs, par conséquent un expert fiscal confirmera si l’évaluation de l’IRS est correcte et vous aidera à réagir de manière appropriée.
Vous Souhaitez économiser De L’argent (éventuellement)
Nous avons déjà mentionné le prix de l’embauche d’un fiscaliste. Cependant, que se passe-t-il si l’embauche d’un fiscaliste peut vous aider à économiser de l’argent?
Tout le monde peut tomber dans les demandes de déclaration de revenus, mais un fiscaliste professionnel peut évaluer votre situation, commencer à rechercher des opportunités de planification fiscale et également vous aider à planifier chaque année.
C’est une leçon que Matthew Ross, COO de ce site de commerce électronique The Slumber Yard, a appris à ses dépens. Ross a refusé d’employer un fiscaliste pendant de nombreuses années, supposant que payer quelqu’un d’autre pour préparer son retour pourrait être un gaspillage d’argent.
«L’année dernière, j’ai finalement fait faillite et j’ai embauché un CPA régional car j’étais très occupé par les impôts», a déclaré Ross. « C’était que j’avais négligé une variété de déductions et de plans pendant de nombreuses années, et cela m’a aussi coûté beaucoup … Mon comptable me soumettait à un revenu de 100 000 € que je n’avais vraiment pas à couvrir. »
Vos chances d’économiser vos impôts dépendront de votre position et de sa complexité. Si vos principaux problèmes fiscaux sont le revenu de votre profession et les intérêts sur un compte d’épargne, vous n’avez probablement pas beaucoup de chances d’épargner.
Cependant, si votre situation est beaucoup plus compliquée, travailler avec un spécialiste ayant une connaissance approfondie du code des impôts pourrait conduire à de sérieuses économies.
Un professionnel de la fiscalité fantastique peut améliorer vos résultats.
Comment Embaucher Un Fiscaliste
Si vous avez déterminé que votre déclaration de revenus est un peu trop compliquée à gérer par vous-même, ou si vous n’avez pas assez de temps pour gérer chacune des règles et des types, voici comment localiser un fiscaliste pour réduire la charge.
Demander Des Références
Cozette White, PDG de la société de conseil financier My Financial Home, m’a dit dans une interview qu’elle préconisait de demander des références à une institution financière, à un conseiller financier, à un courtier d’assurance ou à des contacts de l’entreprise. Elle a déclaré que les références professionnelles signifient généralement que le comptable a une excellente réputation, alors obtenez les titres de trois ou deux professionnels de la fiscalité du propre réseau. Après cela, vous pouvez affiner cette liste en évaluant les entretiens et les qualifications de vos propres candidats.
Évaluer Les Informations D’identification
C’est difficile à penser, mais presque tout le monde peut s’installer en tant que préparateur de déclarations de revenus rémunéré: il suffit d’utiliser pour obtenir un numéro d’identification fiscale (PTIN) gratuit dans l’IRS. Au minimum, vous devez vérifier que tout as de taxe que vous utilisez a un PTIN, mais c’est aussi une idée fantastique de rechercher d’autres informations d’identification.
L’IRS revendique un annuaire général des titulaires de PTIN qui détiennent également des qualifications professionnelles comme comptable public accrédité (CPA) ou agent inscrit (EA); le répertoire compte également des avocats spécialisés dans la planification et la préparation fiscales, ainsi que des préparateurs qui remplissent volontiers une demande de formation continue chaque année. Affichez vos avertissements à partir de ce répertoire et ne travaillez pas non plus avec quiconque ne figure pas sur la liste.
Si le préparateur est un CPA, vous pouvez même confirmer que son permis est occupé en allant sur le site du Conseil de comptabilité du pays et à la recherche de son titre.
En Californie, ce type vous permet de consulter les informations d’identification d’un CPA.
Candidats à L’entretien
Comme White l’a préconisé, dès que vous avez réduit votre liste de références, veuillez les contacter pour en savoir plus sur leur expertise et pour leur fournir des informations sur vos besoins et vos attentes.
Vous trouverez ci-dessous quelques suggestions sur ce qu’il faut demander pendant l’entretien:
- Combien de temps êtes-vous en activité? Une personne qui prépare des déclarations depuis quelques années est très susceptible d’avoir une meilleure connaissance de la législation fiscale, des processus de l’IRS et des stratégies de planification fiscale.
- Pouvez-vous avoir une niche? De nombreux préparateurs de déclarations se concentrent sur des types spécifiques de clients. Par exemple, certains peuvent travailler principalement avec des personnes fortunées, des propriétaires d’entreprise, des clients qui ont des actifs ou des revenus à l’étranger, ou des médecins et des dentistes.
- Êtes-vous actuellement disponible toute l’année? Certains préparateurs de déclarations de revenus s’installent au cours de l’année d’imposition et ferment le 15 avril. Recherchez quelqu’un qui est disponible une fois que vous le souhaitez.
- Comment pouvez-vous facturer les services? Certains avocats facturent un taux fixe, quelques frais à l’heure, et d’autres peuvent baser leurs honoraires sur votre remboursement prévu. Donnez une copie du rendement de l’année dernière et demandez une estimation des honoraires. Informez-les de toutes les circonstances particulières qui ont une incidence sur votre situation fiscale cette saison, comme le divorce ou le mariage, l’achat d’une maison de location ou le début d’une nouvelle entreprise. S’ils facturent un tarif fixe, assurez-vous de comprendre ce qui est inclus dans ces frais. Par exemple, si vous recevez un avis de l’IRS remettant en question les gains ou les déductions réclamés à votre retour, réagissez-vous à cette note contenue dans la commission, ou est-ce un autre frais? Et nous préconisons d’éviter un avocat qui facture une commission en fonction de votre remboursement projeté,parce que les modalités de facturation pourraient inciter le comptable à tenter de renforcer votre remboursement par des déductions inappropriées.
- Quelles applications, applications ou programmes utilisez-vous? L’entreprise de préparation des déclarations de revenus est au centre d’une perturbation – les technologies automatisent de nombreuses tâches que les humains exécutaient. De nombreux avocats ont adopté ce changement et adopté des technologies qui simplifient l’utilisation de leur clientèle et de leur temps libre pour fournir des informations tactiques supplémentaires. Faire affaire avec un préparateur de déclarations de revenus qui tire parti de ressources telles que la comptabilité dans le cloud et des programmes qui vous permettent d’envoyer des fichiers en toute sécurité, de réviser et de signer votre déclaration peut vous faire gagner du temps et des excursions sur leur lieu de travail.
Si vous essayez d’embaucher un préparateur de déclarations de revenus au cœur d’une saison fiscale mouvementée, il peut être difficile de trouver quelqu’un prêt à prendre le temps de s’asseoir avec vous pour une longue entrevue. Mais la majorité d’entre eux doivent avoir suffisamment de temps pour répondre à certaines questions au téléphone, et comme White l’a déclaré, il est important de rechercher quelqu’un qui soit utile et éclairant.
« Le comptable qui donne le plus de détails et qui a besoin de temps non seulement pour vous informer sur les solutions qu’il pourrait apporter, mais aussi pour écouter vos questions est normalement le genre de comptable que vous recherchez », a déclaré White. « Vous souhaitez choisir un avocat avec lequel vous pensez pouvoir créer une relation fantastique en tant que personne qui aura votre meilleur intérêt à l’esprit. »
